从2010年5月开始迄今，今年38岁的胡绪峰在西安市灞桥区开发的占地420亩且现今价值高达40亿元的“穆将王城中村改造项目”（又称“国际幸福城”），便遭到了盘踞西安近20年的李彬、竺尧江、王坚、李德安等疑似“套路贷”团伙的“围猎”。

      此前， 胡绪峰被逼在竺尧江、王坚、陈涛等“套路贷”团伙手中先后借款1.39亿元，他自己辛苦打拼10年的“国际幸福城”项目，便落入了“奢华和尚”李彬等人的“口袋”。

       在2017年还是陕西省商洛市商南县十七届人大代表的胡绪峰，曾在2005年被评为商南县十大杰出青年。2006年，他成立了陕西宏润房地产开发公司（以下简称“陕西宏润地产”）。2007年3月19日，时年27岁的胡绪峰，与西安市灞桥区穆将王村委会签署了“785亩城中村改造项目”（2010年变更合同为420亩）的联合开发协议。

       因为没有社会关系和背景，胡绪峰在西安遭遇了疑似“套路贷”团伙的合同诈骗、强迫交易、非法拘禁——原本为胡绪峰夫妇100%控股的陕西宏润地产，直至2014年8月20日，胡绪峰才发现公司93%的股权已被“套路贷”团伙侵占。

      事实上，李彬、竺尧江、王坚、陈涛、李德安等人对“国际幸福城”项目觊觎已久,但胡绪峰却对此浑然不知。

     《中国商报法治周刊》记者调查核实，疑为“套路贷”团伙头目的李彬，其周围聚集着王坚、竺尧江、陈涛、李德安、胡庆林（律师）、李跃平、李俊（打手）、张军等几十名成员，他们各自分工不同，但目标明确，在西安疑涉多起“套路贷”及非法集资。

      胡绪峰透露，他发现西安市公安局原副局长王安群曾经插手此案。但在2015年4月29日，王安群因涉嫌违纪违规被查。“西安市公安局经侦支队便终止了对我长达11个月的秘密调查”。

      对于李彬、竺尧江、王坚、李德安等“套路贷”团伙涉嫌诈骗的问题，胡绪峰早在2015年4 月已经向西安市公安局、碑林公安分局报案，但遭到办案人员的拒绝。办案人员不是说“这是经济纠纷不便插手”，就是说“这不是他们的管辖范围”。

     尽管胡绪峰在2015年9月再次向西安市碑林公安分局报案，但在其经侦大队大队长倪军的安排下，3年换了6任民警，也没有查清案件。

   记者采访发现，在李彬为首的疑似“套路贷”团伙的背后，似乎隐匿着当地政府官员以及公安人员等诸多保护伞的影子，办案民警才在案件的侦办过程中游移不定。

      记者调查核实，李彬与西安市公安局存在关联关系。据“天眼查”资料显示，西安骊苑大酒店（法定代表人庄长安）的股东为西安晨钟实业公司（法定代表人王彦斌）、香港民德有限公司。西安市公安局持有西安晨钟实业公司100%的股权。西安骊苑大酒店的6名董事成员名单中，其中就包括李彬。

     对此，西安市公安局碑林分局经侦大队的倪军在7月2日接受记者采访时称，他也听说过李彬在以前都这样搞过其他的企业，“李彬这人一直找不到，你等我两天，传唤几个人调查一下，看看套路贷这方面的问题。”

         受害者被迫逃亡4年

     图为西安市公安局碑林分局3年换6民警查案图

    8月3日，记者在北京一地铁站出口处见到了胡绪峰。胡绪峰告诉记者，他一直不敢回西安。

      这一逃就是4年。2014年7月19日，胡绪峰连一件换洗的衣服都没有携带，便一个人逃往青海，开始了自己的第二次逃亡之路。

     这一次，距离他第一次逃亡的时间还未满8个月——2013年12月，胡绪峰带着自己的妻子小孩以及父母、妹妹，连夜从西安跑到湖南永州，躲了一个星期。

      “2013年3月15日，李彬叫来十几个人，将我拘禁在西安市五星街8号7楼“福济堂”。这是李彬的私人会所，我被迫签订了一大堆文件材料后，我的法定代表人就在3天后的3月18日变更为竺尧江。”胡绪峰说，从此开始，他自己价值数十亿元的“国际幸福城”就被李彬、竺尧江、王坚、李德安等人占为己有。

    胡绪峰告诉记者，他一共只借了李彬、竺尧江、王坚、陈涛等人的4笔借款共计1.39亿元。

    “这些借款全都是李彬与竺尧江蓄谋已久的圈套，甚至是逼迫我借他们的钱。”胡绪峰向记者透露，“穆将王村城中村改造”项目的32栋楼都是他修建的，“一共花了8.2亿元，除了我自己的2亿元本金，现今还欠债6.4亿元，包括这笔1.39亿元的借款在内。”

      记者了解到，胡绪峰的6.4亿元债务，其中有3.7亿元是本金，1.7亿元是利息，还有1亿元的应付工程款。

      也就是说，420亩土地在今年市值40亿元的“国际幸福城”，在5年前被李彬、王坚、竺尧江等人只花了1.39亿元就将其揽入怀中。

       不过，胡绪峰被李彬、竺尧江等人踢出局后，李彬并未善罢甘休。

      2014年7月16日，胡绪峰发现西安市公安局经侦支队在调查他的一个位于陕西商南县的农业开发项目的账目。经其打听，胡绪峰才知道是自己的“师父”竺尧江等人去西安市公安局经侦支队“报案”，举报其涉嫌挪用资金1.8亿元、私刻公章、职务侵占等问题。

    事后，有知情人向胡绪峰透露，李彬、竺尧江等人在西安市公安局疑有“保护伞”，想用刑事手段逼其就范。于是，为了“保命”，胡绪峰准备逃跑。

    胡绪峰发现自己身陷李彬、竺尧江、王坚、李德安等人的“套路贷”，是在2014年8月20日。他委托律师去西安市工商局查询资料时，才发现陕西宏润地产的75%股份，早在2012年1月10日就被西安市工商局变更到王坚的名下。

      匪夷所思的是，胡绪峰在这天（2012年1月10日）还不认识王坚。

       律师告知了胡绪峰这个消息。此时，他已经逃至青海。那么，原本是受害者的胡绪峰，为什么还要躲呢？李彬、竺尧江、王坚等人又是如何将胡绪峰开发的“国际幸福城”骗到手的呢？

     “很多人说李彬在西安市有通天本领。”胡绪峰告诉记者，他害怕自己被李彬等人送进监狱。“竺尧江曾私下告诉我，他只是李彬的一杆枪，李彬想让他打谁他就得去打谁。竺尧江还当着我的面说，西安曲江蒂杰广场的李某刚就是被李彬送进监狱的，说如果我不答应李彬提出的更换法定代表人的要求，李某刚就是我的下场。”

    记者调查发现，抽丝剥茧之后，李彬、竺尧江等人的“套路贷”似乎尤为明显：2010年5月18日，竺尧江给胡绪峰8000万元却以借款的名义假装“投资”陕西宏润地产，后来再软硬兼施的拿走公司18%的股权；2012年1月10日，王坚用600万元借款在未支付前，联手安插在公司的“内鬼”，用伪造的证据偷偷地将公司75%的股权变更；最后一次，李彬、李德安等人将胡绪峰非法拘禁，胁迫其签字，胡绪峰的法定代表人也就被李彬、李德安等人强行变更。

  烂尾的城中村

    8月14日，记者来到西安市灞桥区红旗街道办“穆将王村城中村改造”现场查看，发现“国际幸福城”一共有32栋楼，均为胡绪峰修建。其中8栋在2013年由胡绪峰修建的安置楼，在盖到十几层后因其被李彬、竺尧江踢出局而停建，后在2015年被李彬等人从灞桥区政府拿到1.5亿元的借款后，才陆续将其建设完工。

图为胡绪峰从2007就开始开发的“穆将王”城中村

     记者了解到，2000多名村民的回迁安置似乎成了“套路贷”团伙的“筹码”。在李彬的操纵下，2014年11月17日，他利用其控制的“陕西佳馨源实业有限公司”接管“国际幸福城”，并在西安市灞桥区政府获得了1.5亿元的“借款”，该事件被央视《新闻调查》披露后，引发舆论关注。 

    此前，中国经营报、华夏时报、上游新闻等媒体对该案多次进行了报道。

      “李彬他们接管后连一栋楼都没有建成过。”一名不愿具名的村民告诉记者， 2017年12月2日，央视《新闻调查》栏目以“烂尾楼谜局”为题曝光了“穆将王城中村改造”被烂尾10年的事件后，当地政府才成立了工作组，2000多名村民才被回迁安置入住。

    另一名知情人告诉记者，胡绪峰被赶走后，2013年5月左右，陕西宏润地产的原总经理刘筠（女，55岁）带着公司70多个老员工进入”国际幸福城“经营管理，而李彬便指派牛敏掌握公司财务公章，让李德安担任公司董事长，竺尧江以法定代表人的身份呆在公司里。

        “李彬、李德安、牛敏、竺尧江他们用了几个月组建了项目团队，便开始向社会融资，经常有人被带来以考察项目的名义，李彬他们对外宣称胡绪峰把整个项目卖给了他们。”该知情人告诉记者。

      陕西宏润地产的一名原员工告诉记者，他是最后一个离开公司的老员工，经常看到李彬来国际幸福城项目部，“李彬经常与灞桥区政府、红旗街道办、穆将王村委会接触，几个月后李彬、牛敏等人就撤走了。”

     “天眼查”资料显示，陕西佳馨源公司原法定代表人牛敏系李彬的一名“财务总监”，2016年12月16日，公司法定代表人由牛敏变更为肖民科。

     “这些人将胡绪峰开发的项目非法侵占后，根本不想建设穆将王村城改造项目，而是以此作为幌子涉嫌诈骗，让竺尧江用于非法集资。”另一名王姓村民接受记者采访时说，村民们都知道竺尧江因为此事被判刑，但李彬、王坚等人却一直没有事，“确实有点奇怪。”    

    对于上述说法，8月23日，记者致电灞桥区红旗街道办事处原主任韩锁成采访时得到了证实。

      “穆将王城中村改造项目到现在没有任何变化，还是胡绪峰原来开发建设的样子。”韩锁成说。

图为西安市灞桥区红旗街道办事处

      当地另一名知情人向记者透露，穆将王村的420亩土地，如果按照西安市的土地市场价格估算，在2007年还只有30万元一亩，价值在1.2亿元左右。但到了2010年，土地价格就在每亩200万元，价值8亿元。

    “在2013年是每亩350万元，价值是14亿元。在2014年至2017年下半年，土地价格还徘徊在每亩550万元左右，市值24亿。在2018年上半年，一亩土地就涨到了1000万元一亩，价值高达42亿元了。”该知情人说。

   西安创业结识“师父”

       在朋友的眼里，胡绪峰是一个诚实本分的人。由于家境清寒，1997年还只有17岁的他，就南下打工，在东莞清溪镇一家名为“佳鼎”的电子厂上班。

       公司老板对他很赏识。1999年12月，因家里有事，胡绪峰回到老家陕西商南县，在当地一所学校承包了食堂，辛苦了一年多，仅赚了2万元。

    2001年7月，他第一次来到西安。胡绪峰与曾在东莞打工的一名同事，商议做电脑用品销售批发。在西安市雁塔路东新科贸电脑城租了一个铺面，两人就开始了创业。    

     到了2002年3月，胡绪峰成立了“宏润科技经营部”，因为业务铺的大，两年时间销售额就达到2000多万元，使得他当时在西安电脑销售业内小有名气。

       胡绪峰进入房地产市场很偶然。2003年10月，一名同学是施工员。一次聚会，两人闲聊起来，如果有工程可以揽过来做。

     2004年5月，陕西富平县体育场有两栋楼需要改造，经人介绍，胡绪峰前往查看。业主把一张印有“中厦集团有限公司西安分公司经理竺尧江”的名片扔给了胡绪峰，“你不签合同，这个人会签，你不信就打电话问问”。

       当时，胡绪峰不以为然。回到西安的时候，他一个人坐在面馆里吃面。一时兴起，胡绪峰就想问问竺尧江。一聊，胡绪峰就认识了竺尧江。

       竺尧江被胡绪峰称为“师父”。胡绪峰告诉记者，他认识竺尧江，就是其一生最大的错误。

         竺尧江是中厦（浙江）建设集团公司西安分公司的经理。他让胡绪峰交了20万元钱，就给了胡绪峰一个工程处处长的“头衔”。

       两人第一次合作，是投资修建西安市的“广源大厦”工程。业主叫万某某，胡绪峰挂靠中厦集团西安分公司的资质负责垫资修建，业主按工程进度付款。

     所需1600万元资金都由胡绪峰一个人垫资，竺尧江没有出一分钱。由于工程款都打进中厦集团西安分公司的账户，竺尧江拿到后并未按时支付给胡绪峰，造成民工工资和材料款被拖欠，工程没有干完工，胡绪峰就被撵走。

      胡绪峰未被结算的尾款有3000多万。拖到2010年，经胡绪峰多次催促，竺尧江才向西安市仲裁委员会提起仲裁。2011年11月达成协议，万明普（广源大厦）需支付中厦集团西安分公司（胡绪峰）1600万元。但竺尧江一直对其隐瞒。

     直至2017年，胡绪峰在一份《刑事判决书》发现，广源大厦欠他的1600万元工程款，大部分款项都被竺尧江个人侵占。

     记者了解到，2015年11月10日，竺尧江涉嫌职务侵占罪（浙江中厦集团报案）、非法吸收公众存款罪在浙江绍兴被警方刑事拘留。2017年8月25日，被一审法院判处有期徒刑13年。

      对此，胡绪峰告诉记者，中厦集团在浙江报案称竺尧江职务侵占，实际上被竺尧江侵占的款项就是他应得工程尾款。“如果不是中厦集团在浙江的影响力，估计竺尧江还不会被抓，我在西安也动不了他。”

     城中村开发合同被变更

       从“广源大厦”退出，胡绪峰不再与竺尧江合作。2005年4月，他与商南县的老乡在西安市承建了“水岸清城”12栋楼。2007年完工后，胡绪峰赚了2000多万元。

       2006年9月，经一名工头牵线认识雍亚伟，他向胡绪峰介绍了西安市灞桥区穆将王村村主任王安虎。2007年3月19日，陕西宏润地产（胡绪峰）与穆将王村委会签署了一份《联合开发合同》。

     协议约定，村委会提供785亩集体土地开发，规划建筑面积169万平方米，用8至10年时间完工。胡绪峰自筹资金，第一期工程支付2500万元拆迁补偿款，一共提供给村民18万平方米安置房，用于安置690户村民（2775人）。

       2007年5月12日动工。8栋多层安置房、4栋可销售房源同时开工建设。

       自胡绪峰开工以来，灞桥区政府、红旗街道办对穆将王村城中村改造项目非常支持和重视，工程进展比较顺利。

      胡绪峰为人处事耿直，随着“国际幸福城”的建设如火如荼，他开始声名鹊起。

       2008年8月20日，作为西安市首批最大的城改项目“穆将王村城改造”获批。当时正遇村委会换届选举，反对王安虎的村民在王建忍的带领下信访，要求换届改选。但按照当时的政策规定，已启动城中村改造的村委会不再进行换届改选。

                图为胡绪峰被烂尾的高层楼房

       由于王建忍等村民不断上访，时任村书记的王东学被迫辞职。同年10月，王安虎辞去了村主任职务。12月，穆将王村改选换届，选举产生了以王建忍为村委会主任、王快乐为村支书的新一届领导班子。

    王建忍、王快乐在上任后的第三天，就找到胡绪峰，称前任村主任王安虎在村里账务上没有留下一分钱，希望胡绪峰给300万元经费。胡绪峰个人觉得不合情理，就没有答应。

       2009年春节过后，王建忍安排村民到工地上阻工，扬言要让胡绪峰滚出穆将王村。这时，胡绪峰觉得自己与新一届村委会班子产生了隔阂，工作再难以开展。

      项目建设还未完成，情急之下，胡绪峰向灞桥区政府以及红旗街道办寻找帮助。灞桥区政府非常重视，并让红旗街道办事处主导双方进行协商。

   时任红旗街道办的书记李来绪、主任韩锁成在第一次协商中表示，在建的正常建，在售的正常售，但不能新增楼房开工建设。

    后在经过长达一年的谈判后，2010年3月26日，陕西宏润地产与穆将王村委会签订了一份“补充合同”。

    合同约定，按照原合同建好的8栋多层安置楼房归陕西宏润地产所有，并自行处置；原合同约定的18万平方米的多层安置楼改为15万平方米的33层高楼安置楼；原合同约定的2500万元拆迁补偿安置费增加至1.4亿元；原合同约定提供村域785亩除安置外的剩余土地也变成了420亩。

       胡绪峰告诉记者，村主任王建忍以及红旗街道办主任韩锁成都在《补充合同》上签字后，王建忍在现场对他说，如果把1.4亿元安置补偿费分给村民，保证村民不会再来闹事。

    “韩锁成也煞有介事的说，我们来主导陕西宏润地产和穆将王村的城中村改造，我给你发誓，一顿饭也不会吃你的。”

       “师父”介绍李彬认识

        原合同被作废，又增加了1.4亿元拆迁安置补偿款，胡绪峰的投资计划也临时生变。他告诉记者，在2010年3月之前，资金上并没有任何压力。

       这个时候，有朋友提出合作开发的建议，胡绪峰在准备制定方案时，很久不见的竺尧江突然出现在他的面前。

        2010年2月，竺尧江对胡绪峰说，他想介绍一位老板进来合作。

    于是，竺尧江向“徒弟”介绍了李彬。与李彬见面后，胡绪峰在回来的路上对竺尧江说，自己的资金已经筹措的差不多了，既然是师徒一场，师父参股进来合作赚钱，那没有问题，如果是想介绍其他人合作，没有必要。

图中穿青色衣服为“奢华和尚”李彬

       胡绪峰告诉记者，竺尧江又来找他，称自己给借款8000万元作为投资，不要利息。当时，他觉得竺尧江这人不可靠，但碍于“师徒关系”的面子，也就答应了竺尧江。

     “竺尧江当时说要享有项目30%的股权，我没有同意，只答应给15%。竺尧江说，我既然是你师父，你就多给我一点，占18%，我就答应了他。”事后，胡绪峰才发现，竺尧江与李彬早就蓄谋已久。

       2010年5月14日，竺尧江以西安中厦投资有限公司的名义借给陕西宏润地产8000万元（分两次支付）。协议约定，竺尧江质押陕西宏润集团有限公司持有陕西宏润地产开发有限公司的18%股权，西安中厦投资有限公司享有国际幸福城项目18%收益权作为回报。

      2010年8月，在拿到竺尧江的8000万元投资款后，加之其他已经到位的6000多万元，按红旗街办要求将1.1亿元拆迁补偿款，以“粮食综合直补资金”的名义汇入了红旗街道办一个无人监管的账户。

        胡绪峰告诉记者，竺尧江后来向他承认，8000万元借款中有6000万元是李彬的。“借款后的2010年9月，西安中厦投资有限公司（2003年成立）新增陈涛（60%）、程惠军（16%）两名股东。”

       “陈涛和程惠军是李彬的手下。”胡绪峰说，原本相安无事的他，因为竺尧江的参与，李彬、王坚、陈涛、李跃平、胡庆林、刘筠、蔡文、王雪峥等疑似“套路贷”团伙都开始粉墨登场，使得自己被陷入了李彬、竺尧江等人的“套路贷”，事情变得越来越复杂。

      被安插公司内线

         记者调查发现，胡绪峰一共向竺尧江、王坚、施后兵、陈涛等人借款4笔，共计1.39亿元，其中3笔借款与其公司原员工蔡文、王雪峥两人有关。

      资料显示，2011年5月，1973年出生的蔡文（四川人，2013年5月离职）与1983年的王雪峥（黑龙江人，2014年10月离职），两人都通过猎头公司应聘陕西宏润地产财务总监、秘书。

      一名不愿具名的知情人告诉记者，李彬、竺尧江、王坚、李德安等人发现胡绪峰没有社会关系和背景，“李彬等人就开始打起了胡绪峰的主意”。

        2011年6月20日，李彬与竺尧江又来找胡绪峰。李彬告诉胡绪峰，他的朋友有4亿元的闲置资金，愿意投资“国际幸福城”，但前提是质押给竺尧江的18%股权必须去工商局变更登记。胡绪峰答应了李彬的要求，便签署了一份董事会股东转让决议。

        “我说变更18%的股权可以，但4000万元的注册资本金的18%即720万元应先给我，才能去工商局变更。”胡绪峰说，李彬拿到他签署的“董事会决议”后，就不再理睬他。

       胡绪峰的妹妹胡晓萍告诉记者，2011年7月18日，李彬安排李德安、竺尧江等人伪造了一些工商局登记材料，让蔡文和王雪峥偷偷地盖好公司的印章，然后再交由陈涛、竺尧江等人去工商局将18%的股权变更至“西安中厦投资有限公司”名下。

      但胡绪峰在当时却毫不知情。

      2011年11月20日，因年底需要支付农民工工资和材料款，蔡文向胡绪峰介绍一名叫王坚的放贷人，声称王坚可以放贷1000万元，条件是质押宏润地产公司30%的股权作为借款担保，月利息3分。

        胡绪峰觉得奇怪，30%的股权价值几个亿，就问蔡文，“你是公司的财务总监怎么考量的？”蔡文没回答。

       蔡文又推荐陕西金银盛投资有限公司（以下简称“金银盛”）的施后兵（2015年另案被抓），说愿意放款2000万元，条件是质押“国际幸福城”6000平方米沿街商铺，月息3.5分。

    过了几天，蔡文告诉胡绪峰，质押物没有产权证，需要追加连带担保物。后追加了西安市南二环一处1700平方米商业办公楼（有产权证）。

      胡绪峰让蔡文办理。但2000万元借款却迟迟不按约定支付。胡绪峰让蔡文追问或终止借款合同，蔡文却迟迟不愿拿回借款担保手续。

      记者调查核实，就在金银盛的借款还未支付给胡绪峰的时候，蔡文私下给了施后兵（金银盛）27份盖有陕西宏润公司公章及法人胡绪峰私章的空白合同。施后兵拿着空白合同将抵押的两处担保房屋私自贱卖，然后拿着这些钱再分43次一共转给了胡绪峰1732万元，当作借款。

      “我说用1732万元去还王坚的600万元借款，蔡文说王坚已经回家过年了，联系不上。现在想想，这都是蔡文和王坚的套路，连签署的借款合同的署名都是蔡文的名字。”胡绪峰告诉记者，他等于把自己的房产送给施后兵卖掉，然后由施后兵钱借给他，“我当时没有选择报案，是以为是蔡文的工作失误造成的。”

       胡晓萍也告诉记者，当时有很多人拿着合同，要求入住“国际幸福城”的商业房。

    “我们只得解释，或掏钱退款、置换等方式赎回或处理了部分商业房屋。一名叫张玉安的人利用空白合同，虚构了一份与1700平方米担保物的房产所有权人乔冬梅的700万元借款合同。”胡晓萍说，明明涉嫌诈骗，张玉安还敢去西安市莲湖区公证处公证，向法院申请执行。“一直到了2015年底，施后兵因涉嫌集资诈骗被抓，才被法院撤销执行。”

600万拿走75%股权

      其实，蔡文一直在玩转“套路”。蔡文告诉胡绪峰，王坚手上还有钱，条件必须是陕西宏润地产75%的股权作为借款抵押担保，月息5分。

      当时年关在即，胡绪峰虽然已经筹借了大部分资金，但仍有资金缺口，加上只是暂时周转一下，就同意了蔡文的“建议”。

         2012年1月11日上午，蔡文带着王坚来到胡绪峰的办公室，两人是第一次见面。

     王坚从包里掏出事先打印好的借款协议递给了胡绪峰。协议约定借款期限为3个月，月息2分，胡绪峰（乙方）将持有的陕西宏润公司75%的股权无偿转让给王坚（甲方），以保证乙方按时向甲方足额偿还借款。如乙方到期不能还款，无偿转让的股权归甲方所有并由甲方自行处置。

     胡绪峰当时觉得自己被骗，就问王坚：“你知道我公司75%的股权价值多少吗？”王坚顺势要收回的样子说：“你看看还用不用，不用就算了。”胡绪峰考虑到自己只是急用，600万元不多，随时可以偿还，就答应了王坚的要求。

        “签订协议是在1月11日，收到借款是13日。但是过了两年后的2014年8月20日，我才发现王雪峥和王坚在蔡文的掩护下，伪造了股东出资者转让协议及签名，在2012年1月10日到工商局办理了股权变更手续，将陕西宏润地产75%的股权变更到王坚名下。”胡绪峰告诉记者。

    “为了让我还不上600万元借款而构成违约，2012年1月16日，王坚又主动上门给我600万元的补充借款，后又再分两次给我700万元，实际上，王坚就是不希望我还他的借款。”胡绪峰说。

       记者了解到，王坚一共借给胡绪峰2200万元。其中300万元是王坚挂靠中四冶公司向胡绪峰提出承接团购房的施工保证金，后王坚未能履行就将其款转为借款。

          “事实上，他们在2011年就安排蔡文、王雪峥去应聘财务、机要秘书，然后让其在公司里应外合。” 一名知情人向记者透露。

   “直至2013年6月4日，王坚伙同李俊等6人将我带到西安市皇冠假日酒店，不许我吃喝，拘禁了十几个小时，逼迫我打了3670万元欠条。”胡绪峰告诉记者，李俊是“混社会”的，曾同住在一栋楼，他们都互相认识，但李俊一直都在现场威胁着他，“下次在西安见你一次就打你一次”。

       对此，记者致电李俊采访求证， 其未肯接听电话。    

     “蔡文应该是被李彬、竺尧江等人安插到公司的。”陕西宏润地产的法务部主任蔺文财告诉记者，蔡文离职后，她就进入李彬个人控股的一家会计事务所，“据说现在她都出国了，但我们去报案，直到现在王坚、蔡文、王雪峥都未被查处，就是因为西安警方有他们套路贷团伙的保护伞。”

       但对此说法，记者并未得到官方回应。记者了解到，陕西宏润集团实业有限公司（以下简称“陕西宏润集团”）的股东为胡绪峰（95%）和陈晨（5%）。陕西宏润集团、陈晨分别持有陕西宏润地产95%、5%的股份。

     在经过被“套路贷”折腾后，至2013年5月18日，陕西宏润地产的股东变成了竺尧江（18%）、王坚（75%）、陈晨（5%）、陕西宏润集团（2%）。

     2015年5，陕西宏润集团将西安市工商行政管理局诉至西安市新城区人民法院，要求法院撤销被告的行政变更登记无效。但新城区法院仅认定王坚伪造协议等行为属于“瑕疵”，驳回了陕西宏润集团的诉求。后上诉至陕西省高院，但该高院并没有对“假协议”的真假作出认定就直接驳回了上诉。

       2016年7月27日，《中国商报法治周刊》以“以虚假材料骗取工商登记，法院竟认定为瑕疵”为题报道了陕西宏润集团深陷“套路贷”而引发一系列股权纠纷的来龙去脉。

    然而，更为荒唐的是，西安市新城区人民法院当庭宣判的日子是2016年7月15日，但是，判决书落款日期竟然提前至2016年7月8日。个中缘由又让人猜疑。

    对此，8月22日，记者致电王坚采访核实。王坚发信息回复称，他认为自己是正常放贷，不是诈骗，一切以法院判决为准。但王坚也承认自己偷偷地变更75%股权，是因为王雪峥的原因，跟他自己没有关系。他还说，给胡绪峰借款是李俊给介绍的。

     “李俊跟胡绪峰住在一栋楼。我认识李彬、蔡文、王雪峥，竺尧江。借款协议是蔡文的老公起草的，李彬人在西安。我是正常做生意，被人骗了几千万，还背了几个亿的债务。胡绪峰有钱打官司，找媒体找关系，没钱还账。”王坚在短信里如此回应。

     胡绪峰则向记者驳斥了王坚的说法，“王坚是在说谎，纯粹是胡说八道”。

         村委会组织阻工

      “国际幸福城”项目的建设工程进度原本相安无事。但到了2012年3月，王建忍、王快乐等人开始算计胡绪峰，并试图阻止“国际幸福城”项目施工，安排村民拉砖封堵大门。    

    麻烦接踵而至。胡绪峰告诉记者，原本在2010年12月签订施工合同的“南通建工集团股份有限公司”（以下简称南通建工公司），在2012年4月突然停工，要求他支付2000万元工程保证金才能复工。

      胡绪峰觉得是无理取闹，但为了不影响工程进度，还是给南通建工公司支付了700万元。不过，南通建工公司似乎没有复工的意思。这时，王建忍又站出来，再次以安置楼没有复工为由，指使村民围堵工地。

        南通建工公司又提出想撤场终止合作 。韩锁成得知南通建工公司要撤场，赶忙在第一时间召集胡绪峰、穆将王村委会、南通建工公司的陈松岭召开紧急会议，但陈松岭去意已决，要求结账。胡绪峰答应结算后，安排了新的施工单位，陈松岭却又赖着不走。

     “他们好像是未卜先知，知道我在以后会被李彬、竺尧江他们撵走，所以要求单独跟村委会签订施工合同才肯罢休。”胡绪峰告诉记者，韩锁成会议上决定，让南通建工公司直接跟穆将王村委会签订代施工合同。

     胡绪峰向记者透露，他觉得韩锁成、王建忍以及施工单位就像是李彬、竺尧江给他们安排的一样。“韩锁成把我公司汇入红旗街道办的几千万元工程款直接给了陈松岭，不向我公司上报施工进度。韩锁成只要说账上没钱，王建忍就安排村民堵公司大门，纯粹是想置于我死地。”

      胡绪峰说，在这件事情发生后，李彬就安排李德安给他借款。“李德安便让陈涛给我2000万元借款，月息8分。我就把这个钱都打进了红旗街道办的账户上了。”

    记者获得了一份证据显示，韩锁成曾在2009年以工作之便在胡绪峰手中拿了10万元，后面因其疑似与李彬等人搭上关系，便在2012年5月退回给了胡绪峰。

     “王建忍、王快乐两人也分别以差旅费等名义先后在我手中拿了70万元。”胡绪峰说。

       对此，8月23日，记者致电韩锁成采访核实。韩锁成否认了拿胡绪峰10万元现金后又因与李彬结识而退回给胡绪峰的说法。韩锁成说，胡绪峰与李彬、王坚、竺尧江等人借款属于“经济纠纷”，如果李彬他们涉嫌违法，有司法机关负责查处。但对于李彬等人涉嫌“套路贷”的说法，韩锁成仅表示，“我听说过这个词”。

       记者试图联系村主任王建忍采访核实，但多次拨打其电话均未接听

6亿团购遭扼杀

        2012年10月，胡绪峰跟陕西省质量技术监督局签订了12.4万平方米、1100个车位共计6.3亿元的“团购房屋合同”，陕西质量技术监督局并支付了700万元首笔履约保证金。

         胡绪峰原以为这是好事，却又遭到村主任王建忍的“搅局”。

        王建忍要求胡绪峰再打3000万元建设保障资金，否则不让开工。对于王建忍的“闹事”，却得到了红旗街道办主任韩锁成的默许。

        6个多亿的团购对胡绪峰来说，是一个发展机遇，对他早日完成村民安置楼建设，早日收回投资尤为重要。为此，胡绪峰只好委曲求全，只得想办法在外借钱支付给红旗街道办。

     团购房合同签订后，韩锁成提出跟胡绪峰一起去见李彬。但想不到的是，自从韩锁成见过了李彬后，村主任王建忍反而将原来的3000万元保证金提高到了8000万元。

       对此说法，韩锁成接受记者采访时回应称，他跟李彬是因为胡绪峰介绍认识的，“我没有参与李彬的其他事情”。

      记者采访发现，6亿元的团购项目，李彬认为不挣钱，在2013年10月，就让竺尧江在浙江舜州人民法院以另案执行为由，并将陕西质量技术监督局汇入陕西宏润公司的700万元保证金强行划走，自此，团购项目被“夭折”。

     记者采访核实，2013年3月18日胡绪峰被李彬、竺尧江撵走后，2013年5月，李彬的确以陕西恒泰明基商贸有限公司账户向红旗街道办事处粮食直补资金账户汇入资金8000万元。

    但奇怪的是，8000万元资金仅在红旗街办账户停留三日，并被原路退回至陕西恒泰明基商贸有限公司账户。      

   “如果不是因为被穆将王村委会主任王建忍刁难，漫天要价8000万元保证金，我就不会陷入李彬他们的圈套。”胡绪峰说，他虽然怀疑背后有黑幕，但也不敢轻易流露出来。

     他告诉记者，自己一直被李彬的伪善所蒙蔽，认为李彬是正当的生意人。

       “2012年6月，李彬带我见了侯新民一面。李彬说侯新民想收购国际幸福城项目。但见面后大家都东扯西扯，他倆还把一名叫刘筠（55岁）的女子介绍给我。”胡绪峰说：“2012年8月13日，我在医院被查到患有食道癌，后来刘筠提出想来我公司工作，我觉得自己身体不好，正想找个帮手，便让刘筠来公司上班，担任公司总经理。”

      胡绪峰事后回忆，刘筠又是被李彬安排的棋子。“刘筠在公司任职总经理后完全主导了李德安1.58亿元的合作协议。”胡绪峰告诉记者，李彬带他见过好几个人，都谎称投资“国际幸福城”项目，但最后都不见任何动静。“李彬还带我去见过一个叫孙茵的人，说她有钱也想投资我的项目。”

       对于上述说法，记者分别致电侯新民、刘筠、孙茵采访求证，但其均未接听。

围猎胡绪峰

     2013年1月24日，李彬安排中贵股权信托有限责任公司法定代表人李德安与胡绪峰洽谈合作，签订了一份李德安1.58亿元受让胡绪峰公司15%的股份的合作协议。

     双方达成协议后，李德安要求胡绪峰把合同签字盖章交给他。李彬则安排胡绪峰（陕西宏润集团）向陈涛、胡峰、张军三人出具一张2000万元的借条。

      刘筠怂恿胡绪峰签署这份协议。随后，陈涛、张军等三人向陕西宏润集团汇款1700万元。

      当胡绪峰找李彬要剩余的300万元时，李彬让其找李德安。李德安说，300万元是借款利息，要提前扣除。胡绪峰提出给自己一份双方签字达成的协议书，李德安说，盖章的人已经回家过年了。

      2013年3月15日，李彬将胡绪峰叫到他的会所“福济堂”（西安市五星街8号“时光2000”）。

     在李彬的办公室里，胡绪峰看见李德安、竺尧江、王坚、胡庆林、甘雨佩等人都坐在办公室。

     李德安当场撕毁了2013年1月24日签订的合同，指着胡绪峰吼着，要求控股陕西宏润公司100%的股份，并要求变更法人代表，后来让步到51%控股。

     胡绪峰告诉记者，李德安拿来一叠材料往其面前一扔，说这字你不签也得签，不签就休想离开。

      就这样，李彬等人采取软硬兼施、威胁恐吓等手段限制胡绪峰到第二天凌晨2点，逼迫胡绪峰在事先准备好的一堆协议书以及工商变更的文件上签字。

位于西安市五星街时光2000七楼的李彬私人会所福济堂曾非法拘禁胡绪峰

      “2013年3月18日，李彬将陕西宏润公司法定代表人变更为竺尧江。变更后立即登报声明，相关证照丢失补领，注销了公司之前所有的账号。”胡绪峰说，李彬答应給他的5000万元也成了一句“玩笑”。

     自此开始，胡绪峰辛苦打造的“国际幸福城”，似乎跟他就再没有了关系。

     而躲在幕后的李彬，却成了最大的赢家。李彬利用竺尧江、王坚的借款质押陕西宏润公司93%的股权，以竺尧江、王坚的债权人身份行使股东权利变更法人，控制了“国际幸福城”整个项目经营权。

     记者调查发现，李彬当初承诺筹钱偿还竺尧江在2010年投资的8000万元，以及王坚的2200万元借款和利息，然后再给胡绪峰支付5000万元的承诺一直未兑现。

     胡绪峰去找李彬、李德安等人要求兑现，竟被逼迫另行签订协议。胡绪峰未答应，李德安与胡庆琳（律师）就对其大打出手。

    对其，记者致电胡庆林律师采访核实，其均未接听。

      而李彬、竺尧江等人则对外大肆宣扬，称胡绪峰已经将“国际幸福城”卖给了他们。

      “李彬等人一分钱未出，就拿到了我现在价值40个亿的项目。”胡绪峰说，很多材料供应商听到自己被踢出局的消息，就开始起诉陕西宏润地产，“我们至今都遭遇了60多起诉讼官司。”

    对此，8月22日，记者曾致电李德安采访核实时，李德安回应称，他在5年前就退出这个项目，“我不知道这个事”，就直接挂断了电话。

3年换6任民警

    8月11日，最高法院下发《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》，并对民间借贷的刑民界限作出规范，要求对非法侵占财产的“套路贷”诈骗行为应予刑事打击。

       这让胡绪峰感觉到了希望。如今，胡绪峰一直躲在北京，不敢公开露面。偶尔跑回西安，也只能偷偷地溜进家里，看几眼家中的小孩又腾挪到安全的地方入住。

     “我们在碑林公安局报案被受理后，至今3年过去，换了6任民警（雷建平、李西秦、张健、王新华、代湛嘉、康卫民），都查不清楚案件，不知道是故意不查还是被人干预，就不得而知。” 胡绪峰告诉记者，他直到西安市公安局原副局长王安群被抓后，才敢露面说话。

    胡绪峰似有难言之言。2013年7月29日，胡绪峰动完手术后从北京301医院出院。同年8月5日，刚到家修养身体，住在同一个小区的薛延河带着延安市公安局8名民警，将胡绪峰带回了延安市公安局，以涉嫌诈骗将其关押了13天。后来，家人筹钱600万元后才将其取保候审。

     薛延河是延安市公安局国保支队的一名原干警。他与胡绪峰同住一个小区，跟同住一栋楼的李俊都很熟悉。因胡绪峰在咸阳有一个项目开发，薛延河在2011年6月给胡绪峰1000万元投资款，占项目的10%股份。后又转为借款，月息5分。

      “薛延河此前拿走了400万元股金，后面听说我在西安的项目都被李彬等人夺走了，怕我还不了钱，就让其连襟报案说我涉嫌诈骗。也许这是李俊与薛延河故意这么搞我。”胡绪峰告诉记者，他仅仅只是怀疑。

    记者采访核实，2013年12月6日，延安市公安局对薛延河作出了辞退的决定。在2016年8月11日出版的《华商报》上一则《被延安警方非法拘留13天，商南人大代表索赔1.3亿》 的消息，似乎也证实了上述说法。

        对于上述李彬等人涉嫌“套路贷”，以及西安市公安局经侦支队秘密调查胡绪峰、碑林公安分局3年来换了6任民警也没有查清的说法，6月29日上午，记者曾来到西安市公安局采访核实。一名樊姓工作人员并未给记者联系西安市公安局经侦支队接受采访，但给记者联系了西安市碑林公安分局。

西安市公安局碑林分局

       7月2日，西安市碑林公安分局经侦大队倪军在接受记者采访时称，因为是西安市新城区人民法院将西安市工商局的股权转让和变更的案子都判决胡绪峰他们输了，所以案子很“老火”。

     “我也将案卷给刑侦部门的人看过，他们都认为不构成刑事犯罪。而法院判决他们（王坚）都赢了，所以我们法制科认为是经济案件，不构成刑事犯罪，就没有批准。我们立案都需要法制科批准，我也没有办法，大家都知道胡绪峰被搞成这个样子，确实可怜。”倪军说。

     不过，在记者后面的采访中，倪军又改口称，关键问题是他们一直找不到李彬，给其发信息也不回。

     “说李彬信佛，每次去找他都有人说他出去了。如果构成套路贷，也是刑事侦查部门负责，不属于我们经侦队负责，你等我两天，我们跟法制科商量下，看看具体案件是如何的情况，再给你联系。”倪军这样告诉记者。

        6月29日下午，记者又来到西安市灞桥区委宣传部联系采访。一名工作人员称，采访可以去红旗街道办事处了解情况。

     在红旗街道办事处，记者多次联系不上负责接待媒体的工作人员。

      7月2日，记者再次来到红旗街道办事处联系采访事宜，在办公室里等了一个多小时，仍然找不到接待媒体采访的人。截至记者发稿，红旗街道办均未正面回应。

      8月24日上午，记者再次致电倪军采访核实。

     倪军电话里回应称，“套路贷”涉案需要胡绪峰本人或他们公司的律师过来报案，光用邮寄信访材料不行。“如果胡绪峰他们的人来了，我可以陪他们去刑事侦查部门报案，我等下给他们联系一下。李彬应该还在西安，具体情况有张健办案民警负责，我们没有人干预案件。”    

        但对于西安市碑林公安分局经侦大队在3年来换了6任民警调查该案却一直未能查清的问题，倪军却不置可否。

      记者调查核实，胡绪峰被李彬撵走后，李彬将“国际幸福城”项目作价3.28亿元“卖给”竺尧江。

       竺尧江利用“国际幸福城”项目在西安非法融资近6个亿，其中1.8亿元給了李彬，打入了李彬的关联公司“陕西恒泰明基商贸有限公司”（陈涛）的银行账号上。

    对此说法，记者在一份《刑事判决书》（2016浙0603刑初1377号）上得到了证实。

    记者致电李彬采访求证，但多次拨打由胡绪峰提供的李彬的手机号码，其均未接听，给其发信息也未回复。

     据了解，“套路贷”并不是一个新的法律上的罪名，而是一系列犯罪行为的统称。

      2017年10月25日，上海市高院、上海市检察院、上海市公安局在全国率先出台《关于办理“套路贷”刑事案件的工作意见》。该《意见》指出，“套路贷”犯罪的主观目的是非法侵占被害人或其近亲属的财产，一般情况下应当以侵财类犯罪定罪处罚。

       对此，中国社科院法学博士后廖曜中律师在接受记者采访时表示，“套路贷”是近年来发生的一种以民间借贷为名、实则为骗的新型诈骗模式，属于有组织、有策划的严密犯罪行为，具有严重的社会危害性。

    廖律师认为，“套路贷”的目标并不是利息，而是被害人的财产。他们不仅深谙非正常手法，亦熟知相关法律法规，其中还有律师长期参与，法官在幕后操纵，在民事上包装成合法的民间借贷，为可能在刑事上逃脱制裁。

文章来源：中国商报网。本文有删节 http://legal.zgswcn.com/2018/0831/849666.shtml